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各策略性银行、国有生意银行
发布日期:2022-06-21 08:08    点击次数:137

各策略性银行、国有生意银行

近日,中国人民银行印发《对于复旧外贸新业态跨境人民币结算的告知》冷漠,在“了解你的客户”“了解你的业务”和“遵法审查”三原则的基础上,境内银行可与照章取得互联网支付业务许可的非银行支付机构、具有正当禀赋的计帐机构互助,为市集来往主体及个人提供往往项下跨境人民币结算办事。与支付机构互助的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的教授,自在备付金银行揣度要求,具备审核支付机构跨境人民币结算业务确凿性、正当性的智商,具备稳健支付机构跨境人民币结算业务特质的反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处聪敏商。《告知》自2022年7月21日起实施。

中国人民银行对于复旧外贸新业态跨境人民币结算的告知

中国人民银行上海总部,各分行、营业解决部,各省会(首府)城市中心支行,各副省级城市中心支行;国度开垦银行,各策略性银行、国有生意银行,中国邮政储蓄银行,各股份制生意银行;中国银联、跨境计帐公司、网联计帐有限公司:

为贯彻落实《国务院办公厅对于加速发展外贸新业态新模式的见识》(国办发〔2021〕24号),进一步发扬跨境人民币结算业务服求实体经济、促进贸易投资便利化的作用,复旧外贸新业态发展,现将揣度事项告知如下:

一、在“了解你的客户”“了解你的业务”和“遵法审查”三原则的基础上,境内银行可与照章取得互联网支付业务许可的非银行支付机构(以下简称支付机构)、具有正当禀赋的计帐机构互助,为市集来往主体及个人提供往往项下跨境人民币结算办事。

本告知所称市集来往主体是指跨境电子商务、市集采购贸易、外洋仓和外贸概述办事企业等外贸新业态策动者、购买商品或办事的消耗者。

二、与支付机构互助的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的教授,自在备付金银行揣度要求,具备审核支付机构跨境人民币结算业务确凿性、正当性的智商,具备稳健支付机构跨境人民币结算业务特质的反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处聪敏商。

三、参与提供本告知章程的跨境人民币结算办事的支付机构应自在以下条款:

(一)在境内注册并照章取得互联网支付业务许可。

(二)具有使用人民币进行跨境结算确凿凿跨境业务需求。

(三)具备健全的跨境业务揣度里面阻抑轨制和专职人员,粗略按本告知要求及揣度章程做好商户信息麇集和准入解决,来往信息麇集,跨境业务确凿性、正当性审核等。

(四)具备跨境人民币结算办事揣度反洗钱、反恐怖融资、反逃税等具体轨制和顺次;具备高效的跨境人民币结算办事揣度反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理和对接智商。

(五)驯顺国度揣度法律律例,合规策动,风荆棘抑智商较强,近两年未发生严重违章情况。

四、境内银行在为支付机构办理跨境人民币结算业务时,应按本告知第三条章程评估支付机构展业智商,与支付机构签署跨境人民币结算业务条约,明确两边职权和义务,并于10个责任日内向所在地中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构(以下简称中国人民银行分支机构)备案。境内银行应每年对已备案支付机构展业智商进行评估并依期报送所在地中国人民银行分支机构。跨境人民币结算业务条约发生变更的,境内银行应于10个责任日内向所在地中国人民银行分支机构备案。对于经评估不自在本告知第三条揣度要求的支付机构或跨境人民币结算业务条约阻隔的,境内银行应于10个责任日内向所在地中国人民银行分支机构讲解并办理销亡备案。

五、开展本告知章程的跨境人民币结算业务应具有确凿、正当的来往基础,且相宜国度揣度法律法规矩程。境内银行与支付机构互助开展本告知章程的跨境人民币结算业务的,两边应协商建设业务确凿性审核机制,共同做好业务布景确凿性、正当性审核,不得以任何时势为罪犯来往提供跨境人民币结算办事。

(一)境内银行、支付机构应加强市集来往主体解决,照章麇集市集来往主体基本信息,并依期核验更新,建设市集来往主体负面清单。

(二)境内银行、支付机构应笔据市集来往主体类别、来往特征等,合理细目种种跨境人民币结算业务的单笔来往名额。

(三)境内银行、支付机构应建设健全跨境人民币结算业务事中审核和过后抽查轨制,加强对大额来往、可疑来往、高频来往等荒谬来往的监测,揣度信息至少留存5年备查。

(四)支付机构应制定来往信息麇集及考据轨制,对于违章风险较高的来往,支付机构应要求市集来往主体提供揣度单证材料;不成证据来往确凿正当的,应拒却办理揣度跨境人民币结算业务。

(五)与支付机构互助的境内银行发现荒谬情况的,应实时继承相应顺次,包括但不限于要求支付机构及来往揣度方就可疑来往提供确凿正当的单证材料;证据发生荒谬情况的,境内银行应于5个责任日内向所在地中国人民银行分支机构讲解。境内银行对支付机构违章业务照章承担连带拖累。

境内银当作直为市集来往主体提供本告知章程的跨境人民币结算办事的,参照本告知办理。

六、境内银行和支付机构提供跨境人民币结算办事时,应照章履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务,驯顺打击跨境赌博、电信网罗期骗及罪犯从事支付机构业务等揣度章程。

七、境内银行应按照人民币跨境收付信息解决系统(RCPMIS)信息报送揣度要求,实时、准确、美满地报送跨境收付数据,轧差净额结算应收复为收款和付款信息报送。境内银行、支付机构应妥善保存蚁合收付或轧差净额结算前境内施行收付款机构或个人的逐笔原始收付款数据备查。

八、中国人民银行过火分支机构可照章对境内银行和支付机构开展的外贸新业态跨境人民币结算业务开展非现场监测,境内银行和支付机构应赐与配合。

九、复旧境内银行和支付机构升迁办事智商,加大对外贸新业态跨境人民币结算业务的复旧力度,丰富外贸新业态跨境人民币结算业务配套居品,裁减市集来往主体业务办理老本。

十、本告知自2022年7月21日起实施。《中国人民银行对于贯彻落实〈国务院办公厅对于复旧外贸相识增长的几许见识〉的指示见识》(银发〔2014〕168号)第七条等章程与本告知不一致的,以本告知为准。

中国人民银行

2022年6月16日

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