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跨境业务真正性、正当性审核等
发布日期:2022-06-21 08:53    点击次数:101

跨境业务真正性、正当性审核等

近日,中国人民银行印发《对于复旧外贸新业态跨境人民币结算的告知》提议,在“了解你的客户”“了解你的业务”和“守法审查”三原则的基础上,境内银行可与照章取得互联网支付业务许可的非银行支付机构、具有正当禀赋的清理机构互助万博官网manbetx,为市集来往主体及个人提供平凡项下跨境人民币结算职业。与支付机构互助的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的教学,讲理备付金银行相干要求,具备审核支付机构跨境人民币结算业务真正性、正当性的才略,具备适合支付机构跨境人民币结算业务特色的反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理才略。《告知》自2022年7月21日起实施。

中国人民银行对于复旧外贸新业态跨境人民币结算的告知

中国人民银行上海总部,各分行、营业搞定部,各省会(首府)城市中心支行,各副省级城市中心支行;国度开发银行,各计谋性银行、国有买卖银行,中国邮政储蓄银行,各股份制买卖银行;中国银联、跨境清理公司、网联清理有限公司:

为贯彻落实《国务院办公厅对于加速发展外贸新业态新模式的意见》(国办发〔2021〕24号),进一步弘扬跨境人民币结算业务服求实体经济、促进贸易投资便利化的作用,复旧外贸新业态发展,现将有计划事项告知如下:

一、在“了解你的客户”“了解你的业务”和“守法审查”三原则的基础上,境内银行可与照章取得互联网支付业务许可的非银行支付机构(以下简称支付机构)、具有正当禀赋的清理机构互助,为市集来往主体及个人提供平凡项下跨境人民币结算职业。

本告知所称市集来往主体是指跨境电子商务、市集采购贸易、国外仓和外贸概述职业企业等外贸新业态倡导者、购买商品或职业的挥霍者。

二、与支付机构互助的境内银行应具备3年以上开展跨境人民币结算业务的教学,讲理备付金银行相干要求,具备审核支付机构跨境人民币结算业务真正性、正当性的才略,具备适合支付机构跨境人民币结算业务特色的反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理才略。

三、参与提供本告知章程的跨境人民币结算职业的支付机构应讲理以下条目:

(一)在境内注册并照章取得互联网支付业务许可。

(二)具有使用人民币进行跨境结算的真正跨境业务需求。

(三)具备健全的跨境业务相干里面驱散轨制和专职人员,简略按本告知要求及相干章程做好商户信息辘集和准入搞定,来往信息辘集,跨境业务真正性、正当性审核等。

(四)具备跨境人民币结算职业相干反洗钱、反恐怖融资、反逃税等具体轨制和门径;具备高效的跨境人民币结算职业相干反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理和对接才略。

(五)顺从国度有计划法律法例,合规倡导,风险驱散才略较强,近两年未发生严重非法情况。

四、境内银行在为支付机构办理跨境人民币结算业务时,应按本告知第三条章程评估支付机构展业才略,与支付机构签署跨境人民币结算业务契约,明确两边权力和义务,并于10个使命日内向所在地中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构(以下简称中国人民银行分支机构)备案。境内银行应每年对已备案支付机构展业才略进行评估并按时报送所在地中国人民银行分支机构。跨境人民币结算业务契约发生变更的,境内银行应于10个使命日内向所在地中国人民银行分支机构备案。对于经评估不讲理本告知第三条相干要求的支付机构或跨境人民币结算业务契约拒绝的,境内银行应于10个使命日内向所在地中国人民银行分支机构讲明并办理取销备案。

五、开展本告知章程的跨境人民币结算业务应具有真正、正当的来往基础,且妥贴国度有计划法律法例定程。境内银行与支付机构互助开展本告知章程的跨境人民币结算业务的,两边应协商成就业务真正性审核机制,共同做好业务布景真正性、正当性审核,不得以任何花式为犯科来往提供跨境人民币结算职业。

(一)境内银行、支付机构应加强市集来往主体搞定,照章辘集市集来往主体基本信息,并按时核验更新,成就市集来往主体负面清单。

(二)境内银行、支付机构应证据市集来往主体类别、来往特征等,合理详情千般跨境人民币结算业务的单笔来往名额。

(三)境内银行、支付机构应成就健全跨境人民币结算业务事中审核和过后抽查轨制,加强对大额来往、可疑来往、高频来往等畸形来往的监测,相干信息至少留存5年备查。

(四)支付机构应制定来往信息辘集及考据轨制,对于非法风险较高的来往,支付机构应要求市集来往主体提供相干单证材料;弗成说明来往真正正当的,应拒却办理相干跨境人民币结算业务。

(五)与支付机构互助的境内银行发现畸形情况的,应实时给与相应门径,包括但不限于要求支付机构及来往相干方就可疑来往提供真正正当的单证材料;说明发生畸形情况的,境内银行应于5个使命日内向所在地中国人民银行分支机构讲明。境内银行对支付机构非法业务照章承担连带攀扯。

境内银行胜利为市集来往主体提供本告知章程的跨境人民币结算职业的,参照本告知办理。

六、境内银行和支付机构提供跨境人民币结算职业时,应照章履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务,顺从打击跨境赌博、电信辘集阁下及犯科从事支付机构业务等相干章程。

七、境内银行应按照人民币跨境收付信息搞定系统(RCPMIS)信息报送相干要求,实时、准确、完好地报送跨境收付数据,轧差净额结算应回应为收款和付款信息报送。境内银行、支付机构应妥善保存靠拢收付或轧差净额结算前境内骨子收付款机构或个人的逐笔原始收付款数据备查。

八、中国人民银行偏激分支机构可照章对境内银行和支付机构开展的外贸新业态跨境人民币结算业务开展非现场监测,境内银行和支付机构应赐与配合。

九、复旧境内银行和支付机构升迁职业才略,加大对外贸新业态跨境人民币结算业务的复旧力度,丰富外贸新业态跨境人民币结算业务配套居品,裁汰市集来往主体业务办理资本。

十、本告知自2022年7月21日起推行。《中国人民银行对于贯彻落实〈国务院办公厅对于复旧外贸踏实增长的些许意见〉的领导意见》(银发〔2014〕168号)第七条等章程与本告知不一致的,以本告知为准。

万博官网manbetx官网客服QQ:865083652

中国人民银行

2022年6月16日

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